経営計画書の書き方｜A4一枚で作る5項目と、AI（Claude）に下書きさせるプロンプト例【2026年版】

2026年8月25日 2026年8月25日

Trash-B合同会社

年に一度は経営計画を作ろうと思いながら、何年も手つかずのままになっている。テンプレートを探してみても項目が多く、埋めているうちに気力が尽きる。従業員10〜50名ほどの会社で、計画づくりを社長がひとりで抱えている、その状況に向けて書いています。

結論からお伝えします。経営計画書は、A4一枚から始めて構いません。分厚い冊子にする前に、現在地・行き先・数字・打ち手・見直しの5項目が一枚に収まっているかどうかが先です。逆に言えば、この5項目さえ箇条書きで出せたなら、文章に組み立てる作業はAIに任せられます。この記事では、A4一枚に入れる5項目、そのまま使える並び順、コピーして使えるプロンプトをご紹介します。

誰に読ませるかで、中身が変わる

書き出しで止まる原因の多くは、書き方ではなく読み手が決まっていないことにあります。同じ「経営計画書」という名前でも、読む人によって知りたいことが違います。社員が知りたいのは自分の仕事がどう変わるかで、金融機関が見るのは数字の根拠です。両方を一枚に詰め込もうとすると、どちらにも届かない文書になります。

読み手	いちばん知りたいこと	厚みの目安
社員	今年どこを目指すのか。自分の担当がどう変わるのか	A4一枚
金融機関	数字の前提と、返済の見通し	様式の指定に従う
社長自身	やらないと決めたことは何か	A4一枚

最初に作るなら、社員向けと社長自身の兼用でA4一枚が扱いやすいと考えています。金融機関へ出すものは、様式や添付資料が指定される場合があります。提出先が決まっているなら、先に窓口へ何を出せばよいか聞いてください。手元の一枚があれば、その様式へ書き写す作業は短く済みます。

融資や補助金の判断そのものは、この記事の範囲外です。資金繰りや税務の判断は、顧問税理士や金融機関の担当者にご確認ください。

A4一枚に入れる5項目

項目を増やすほど、埋まらない欄が増えて手が止まります。先に5つだけ決めてください。この5つが埋まっていない計画書は、何ページあっても運用されません。

項目	書くこと	書けないときに疑うこと
1. 現在地	昨年度の売上・粗利・人数。うまくいった1つと、詰まった1つ	数字が締まっていない。試算表を先に見る
2. 行き先	今年度末に、どうなっていたら合格か。1〜2行	合格の線を自分で決めていない
3. 数字	売上・粗利・人件費の目標。置いた前提もあわせて書く	前提が無い。願望を数字にしている
4. 打ち手	今年やること3つ。担当と、着手の月	やることが10個ある。絞れていない
5. 見直し	いつ、誰と、何を見て振り返るか	作って終わりにする前提になっている

5番の見直しを最初に決めておくのが要です。ここが空いたままの計画書は、翌年また白紙から作り直しになります。月末の30分でも構いません。日付と、見る資料の名前まで書いてください。

4番の打ち手を3つに絞る理由は、社員が覚えられる数だからです。10個並べた計画書は、読んだ翌週には誰も内容を言えません。捨てた7個を「今年はやらない」と書き添えておくと、期の途中でぶれにくくなります。

そのまま使える並び順

A4一枚に落とすときの並びです。上から順に読めば話がつながるようにしてあります。見出しだけ先に紙へ書き写して、下に箇条書きで埋めてください。

【2026年度経営計画】
1. 昨年度の結果（売上・粗利・人数／良かったこと1つ／詰まったこと1つ）
2. 今年度、こうなっていたら合格（1〜2行）
3. 数字の目標と、置いた前提
4. 今年やること3つ（担当／着手月）
5. 今年はやらないこと
6. 振り返りの日と、見る資料

順番には理由があります。昨年度の結果を先頭に置くと、行き先の数字が現実から離れにくくなります。行き先から書き始めると、根拠のない伸び率が並びがちです。読む社員の側も、去年の話から入るほうが自分の実感とつながります。

会議で配って説明する場合は、議題の立て方も一緒に決めておくと進行が楽になります。詳しくは会議のアジェンダの作り方にまとめています。

AIに下書きさせるプロンプト3種

5項目のメモが手元にあれば、ここから先は速く進みます。そのままコピーして、括弧の中を差し替えてお使いください。

① 箇条書きからA4一枚の下書きを作る

以下のメモから、社員に配る経営計画書の下書きを作ってください。
・並びは「昨年度の結果 → 今年度の合格ライン → 数字と前提 → 今年やること3つ → 今年はやらないこと → 振り返りの日」
・A4一枚に収まる分量にする。全体で1,200字以内
・メモに無い数字や施策を足さないでください。足りない箇所は「（未記入）」と残す
・1文は60字以内。敬体で書く
（ここに5項目のメモを貼る）

3つ目の指示を外さないでください。この縛りが無いと、AIは業界の一般論を施策として補います。文章としては自然に読めるので、そのまま配ってしまいます。社員は、書かれた施策を今年やることだと受け取ります。やる気の無い項目が一行混ざるだけで、計画書全体の信用が落ちます。

② 数字の前提が抜けていないか点検させる

以下の経営計画の数字部分を読み、前提が書かれていない数字を抜き出してください。
・「なぜその数字になるのか」が読み取れない箇所を指摘する
・各箇所について、確認すべきことを1行で書く
・本文は書き直さず、指摘だけを出してください
（ここに下書きを貼る）

配る前に、この1回を挟んでください。「書き直しはせず、指摘だけ」と縛るのが大事です。縛らないと、正しい指摘に混ぜて本文を全面的に書き換えてきます。書き換わった数字に気づかないまま配ると、後から辻褄が合わなくなります。

③ 打ち手が実行できる形か詰めさせる

以下の「今年やること3つ」について、質問だけを5つ出してください。
・「誰が」「いつ着手するか」「何をもって完了とするか」が曖昧な点を突く
・強化する、見直す、徹底する、といった言葉が入っていたら、それを何の作業に置き換えられるかを聞く
・代案は出さず、質問だけにしてください
（ここに打ち手を貼る）

「営業力を強化する」で終わっている打ち手は、期末に達成したかどうかを判定できません。質問に答えていくと、担当と締め日のある作業に変わります。訪問先リストを毎月10件足す、見積の返信を翌営業日までに出す。この程度の粒度で十分です。

決めた打ち手を社内で通す段になると、稟議の形が必要になる場面もあります。決裁する人に向けた書き方は稟議書の書き方にまとめています。

数字は、前提とセットで書く

計画書の数字が形だけになる原因は、前提が書かれていないことにあります。「売上1億2,000万円」だけでは、翌月に振り返っても達成度を判断できません。何をどれだけ積んだ結果その数字になるのかを、短くていいので横に書いてください。

前提が無い書き方	前提を添えた書き方
売上を前年比110%にする	既存の取引先を維持し、新規を年6社ふやす。1社あたり月◯万円で試算
人件費を適正化する	現在の人数を維持。最低賃金の改定分と定期昇給を織り込んで◯万円増で置く
粗利率を改善する	仕入価格が◯%上がる前提。値決めを見直す対象は上位10商品

前提を書いておくと、期の途中でずれたときに原因を切り分けられます。新規が6社でなく2社だったのか、単価が想定より低かったのか。この判定ができると、翌年の計画は前年より確実に精度が上がります。

人件費の前提を置くときは、最低賃金の改定が効いてきます。宮城県で人を1人雇う場合の年額の目安は最低賃金1,098円で人件費はいくらかで試算しています。試算は前提の置き方で変わりますので、自社の数字に置き換えてお使いください。

AIに任せてはいけないこと

	内容
任せていい	箇条書きから下書きへの組み立て／前提が抜けた数字の洗い出し／打ち手を詰める質問出し／社員向けの言い回しへの整形
任せない	行き先を決めること／数字の前提を置くこと／やらないことの決定／資金繰りと税務の判断／金融機関へ出す書類の最終確認

行き先を決めるのは社長の仕事です。AIに「うちの会社の方針を考えて」と投げると、それらしい方針が返ってきます。読むと悪くないので採用してしまいます。ただ、その方針は社長が背負う覚悟の外側で作られたものです。期の途中で苦しくなったときに、守り切れません。

数字の前提も同じです。AIは業界の平均値らしきものを持ち出しますが、自社の取引先の顔ぶれは知りません。前提は、社長の手元にある実感からしか出てきません。AIには、置いた前提が書かれているかどうかの点検を任せてください。

もう1点、貼る情報にも線引きが要ります。取引先名、仕入価格、社員の給与額をそのままAIへ貼ると、社外のサービスへ渡すことになります。線引きは会社でAIに入れていい情報・ダメな情報にまとめています。経営計画書は、社内でも扱いの重い文書です。社名は「A社」、金額は桁を丸めてから貼ってください。

災害や設備の故障で事業が止まったときの備えは、経営計画とは別に一枚あると安心です。書き方はBCP（事業継続計画）の作り方にまとめています。